2017年是公司成立五周年。一年來，在集團公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，公司以集團公司“125”發(fā)展目標和公司“十三五”規(guī)劃確定的“124”發(fā)展目標為指引，圍繞“三提質(zhì)三促進”的年度經(jīng)營主線，一手抓“嚴管理”“控風(fēng)險”，一手抓“降成本”“提效率”，以高度的責(zé)任感和使命感，積極應(yīng)對信貸收緊、政策從嚴、監(jiān)管加壓帶來的挑戰(zhàn)，公司的資源配置、產(chǎn)業(yè)協(xié)同、風(fēng)險管控、利潤創(chuàng)造等功能均得到較好發(fā)揮，展示了公司的獨特作用和不可復(fù)制性。公司不忘初心、不辱使命，為集團做強主業(yè)、做優(yōu)產(chǎn)業(yè)提供了強有力的財資支持。
至2017年底，距離2012年12月28日財務(wù)公司正式開業(yè)已逾五年。五年櫛風(fēng)沐雨、克難攻堅，五年開拓創(chuàng)新、攜手共進。在集團公司的正確領(lǐng)導(dǎo)和兄弟單位的協(xié)同配合下，五年來，公司的資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長、業(yè)務(wù)范圍持續(xù)擴展、風(fēng)險防控日益增強、服務(wù)功能不斷提升、經(jīng)營業(yè)績屢創(chuàng)新高。在收獲喜人經(jīng)營業(yè)績和不俗工作成效的同時，公司步入了發(fā)展史上的新階段。
高效經(jīng)營、協(xié)同奮進，步入服務(wù)提質(zhì)新階段
對于金融機構(gòu)來說，經(jīng)營的質(zhì)量和效率是提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)，更是自身發(fā)展的生命力。2017年，公司緊扣“依托集團、服務(wù)集團”這一核心宗旨，勇?lián)皟?yōu)化配置集團財務(wù)資源、協(xié)同推進集團產(chǎn)業(yè)發(fā)展”的職責(zé)使命，抓重點、聚焦點、克難點，切實提高服務(wù)集團的能力和水平，為“促進集團整體利益最優(yōu)”注入持續(xù)動力。
抓重點，全力推進資金集中管理。一方面“內(nèi)強基礎(chǔ)”——提升歸集結(jié)算通道穩(wěn)定性，推進完善利率定價機制，開展跨省人民幣資金池試點，完成交通銀行、郵儲銀行資金池的建設(shè)和運行；另一方面“外重協(xié)同”——做好與相關(guān)成員單位的聯(lián)絡(luò)走訪，完成與浙江交工的金融服務(wù)協(xié)議簽訂，開創(chuàng)性對集團黨費、工會費進行歸集，協(xié)助集團公司做好對政府收費公路專項債的資金歸集。通過“內(nèi)外并舉”“多管齊下”，2017年末集團可歸集口徑資金集中度達95.1%，創(chuàng)出歷史新高。得益于此，公司總資產(chǎn)于2017年4月首次突破200億元大關(guān)，截至2017年末更達到308億元的歷史高點，位居省內(nèi)財務(wù)公司前列，為實現(xiàn)高效經(jīng)營打下牢固基礎(chǔ)。
聚焦點，切實增強資金資源配置效率。面對宏觀審慎評估考核體系（MPA）造成的“規(guī)模受限”困境，公司積極溝通，全力爭取信貸額度支持，為提升集團內(nèi)部資金資源配置效率夯實基礎(chǔ)。全年，公司發(fā)放自營貸款206.09億元，同比增長134.74%，累計為集團減少對外利息支出3.39億元；發(fā)放委托貸款125.54億元。同時，還為成員單位辦理保函5.01億元、承兌匯票2.29億元，與市場比對，可釋放成員單位保證金存款2925.03萬元，集團整體流動性進一步提高。
克難點，不斷提高資金要素保障水平。2017年，在市場流動性趨緊、融資成本不斷抬升的雙重壓力下，公司通過公開競價、捆綁營銷等模式，進一步加強與金融機構(gòu)的談判和議價，確保集團新建交通基礎(chǔ)設(shè)施項目融資成本最優(yōu)，同時推動既有項目融資成本下浮。新建項目中，寧波舟山港主通道貸款利率實現(xiàn)基準下浮13.88%、繞城西復(fù)線貸款利率實現(xiàn)基準下浮12%；既有項目中，樂清灣大橋、臺金東延段、杭新景等項目貸款利率由原基準下浮5%至6%統(tǒng)一調(diào)整為基準下浮10%。此外，2017年，公司通過流貸、項目貸、委貸、票據(jù)承兌、保函等手段，累計受理統(tǒng)一融資315筆，共滿足集團713.02億元的融資需求，為集團交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提供穩(wěn)定、低成本的資金支持。借助于統(tǒng)一融資的協(xié)同優(yōu)勢，2017年末集團計息負債綜合融資成本僅為4.28%，全年合計為集團節(jié)約財務(wù)費用4400萬元左右。
值得一提的是，公司還在2017年發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，協(xié)助集團申請注冊DFI儲架發(fā)行資質(zhì)，極大提高了集團債券融資的自主性和靈活度；受集團委托與太平投資等金融機構(gòu)及會計、稅務(wù)中介機構(gòu)做好協(xié)調(diào)，及時辦理完成基金合伙企業(yè)工商登記，確?；鸸芾戆雌谶M入提款運作階段。這些，都為集團實現(xiàn)可持續(xù)籌融資提供堅強保障。
除此之外，公司根據(jù)集團要求，與國內(nèi)最具公信力的評級機構(gòu)——“中債資信公司”開展深度合作，在集團AAA評級預(yù)警模型一期成功運行的基礎(chǔ)上，全面整合兩大集團合并后的新情況和新變化，及時完成模型二期搭建，并于2017年5月通過評審驗收實現(xiàn)交付使用，為集團動態(tài)把握AAA信用、維護和保持市場信用等級發(fā)揮積極作用。
在搭建集團內(nèi)外部資金融通橋梁、支持內(nèi)部實體產(chǎn)業(yè)創(chuàng)造價值的基礎(chǔ)上，公司以“嚴控流動性風(fēng)險、保障資金安全”為前提，以市場規(guī)則和“價格優(yōu)先”為導(dǎo)向，適時開展相關(guān)投資類業(yè)務(wù)，進一步提高資金使用效益，著力推進國有資產(chǎn)保值增值。2017年，公司營收達8.21億元，再創(chuàng)歷史新高。需要特別指出的是，外部市場收入在其中占比近六成。在“緊信貸”的大背景下，公司作為持牌金融機構(gòu)的資源配置能力和價值挖掘能力得到充分展現(xiàn)。
苦練內(nèi)功、開拓創(chuàng)新，步入精益管理新階段
2017年以來，公司以“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育為抓手，以“全力打造國有企業(yè)黨建工作高地”為目標，推動黨建工作再上新臺階。公司黨總支于2017年8月正式升格為黨委，黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力進一步增強；于2017年末完成了“黨建進公司章程”系列工作，形成了“圍繞管理抓黨建、抓好黨建促發(fā)展”的良性機制。通過讓黨建這個一切工作的總抓手“硬”起來，公司管理水平得到了顯著提升。
風(fēng)險管控能力進一步提升。2017年，銀監(jiān)會開啟了“強監(jiān)管、嚴問責(zé)”的大幕，公司堅決不越經(jīng)營底線、不踩監(jiān)管紅線，進一步推進安全合規(guī)經(jīng)營。一方面，根據(jù)監(jiān)管部門要求，有序、深入開展“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”以及“治亂象、維秩序”專項治理自查工作，通過全方位排查，及時查疏漏、補短板，進一步提升風(fēng)險管理水平；另一方面，以編制“主要業(yè)務(wù)操作手冊”為抓手，對主要業(yè)務(wù)進行標化管理，進一步提高公司防范操作風(fēng)險的能力。同時，結(jié)合行業(yè)特征和監(jiān)管要求，開展形式多樣、內(nèi)容豐富的安全教育活動，積極引導(dǎo)全體員工牢固樹立安全生產(chǎn)責(zé)任意識，切實營造“主動合規(guī)、共建安全”的文化氛圍。全年，公司安全生產(chǎn)繼續(xù)保持平穩(wěn)態(tài)勢，年度安全生產(chǎn)目標任務(wù)圓滿完成。
信息化管理能力進一步提升。公司牢記“打造一流信息化財務(wù)公司”的使命擔(dān)當(dāng)，持續(xù)推進“業(yè)務(wù)”和“技術(shù)”深度融合，不斷激發(fā)企業(yè)發(fā)展活力。信息化基礎(chǔ)建設(shè)方面，重點完成數(shù)據(jù)庫一體機打造，不斷夯實系統(tǒng)安全防控體系，九恒星系統(tǒng)和統(tǒng)一結(jié)算平臺順利獲得公安部二類等級保護認證資質(zhì)。統(tǒng)一結(jié)算平臺方面，相關(guān)優(yōu)化完善工作扎實開展，成員單位銀企直聯(lián)推進力度進一步加強，為后續(xù)實現(xiàn)賬戶實時、動態(tài)管理打下堅實基礎(chǔ)。電票系統(tǒng)方面，嚴格根據(jù)相關(guān)標準和要求做好電票系統(tǒng)測試環(huán)境搭建，經(jīng)一系列模擬運行測試，通過人民銀行現(xiàn)場考核驗收并正式上線，開辟集團票據(jù)業(yè)務(wù)“電子化”時代。此外，受集團委托，由公司負責(zé)搭建的財務(wù)風(fēng)險預(yù)警與投融資平臺二期已處于上線前的調(diào)試階段，平臺二期內(nèi)嵌行業(yè)領(lǐng)先的高速公路流量、收入預(yù)測算法，同時納入信用評價體系，能夠為集團發(fā)展提供有力的決策支持。
人力資源管理能力進一步提升。2017年，公司對9名中層干部和骨干員工開展輪崗換崗鍛煉，派遣1名業(yè)務(wù)骨干到浙江銀監(jiān)局掛職，扎實推進“一專多能”復(fù)合型人才培養(yǎng)。同時，3名員工參加集團風(fēng)險預(yù)警、金控平臺前期調(diào)研工作，1名員工參與鐵投國貿(mào)業(yè)務(wù)收口，2名員工支援集團杭甬復(fù)線項目，3名員工協(xié)助集團開展企業(yè)價值評價體系建設(shè)，并向集團交通投資部、產(chǎn)業(yè)投資管理部輸入2名高素質(zhì)人才，以上人員占公司員工總數(shù)的24%。這些工作，切實履行了集團領(lǐng)導(dǎo)提出的“把財務(wù)公司打造成為集團財務(wù)、金融人才培養(yǎng)高地”等具體要求。公司人才反哺力度繼續(xù)加大，“提升服務(wù)”和“促進協(xié)同”一盤棋格局逐漸形成。
與此同時，公司“學(xué)習(xí)型企業(yè)”建設(shè)一如既往如火如荼，為管理提質(zhì)注入不竭活力。公司董事長傅哲祥、總經(jīng)理錢文海發(fā)揮模范帶頭作用，利用空閑時間精心撰寫多篇具有一定學(xué)術(shù)水平、理論深度和應(yīng)用價值的論文并相繼發(fā)表，獲得廣泛贊譽和好評，傅哲祥榮獲《浙江國資》優(yōu)秀特約撰稿人稱號，錢文海在省國資委征文活動中摘得一等獎。在他們的發(fā)動下，“學(xué)政策、控風(fēng)險、促創(chuàng)新”專題學(xué)習(xí)研討活動于2017年上半年順利啟動，活動讓員工的眼界獲得極大提高、思維格局獲得極大開拓。同時，圓滿完成省財政廳牽頭的企業(yè)管理會計應(yīng)用試點收尾工作，通過將學(xué)術(shù)研究和日常經(jīng)營緊密融合，實現(xiàn)“學(xué)習(xí)”對于經(jīng)營管理的正向促進作用。另據(jù)統(tǒng)計，2017年，公司參加相關(guān)單位組織的培訓(xùn)達200多人次，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)控、內(nèi)審、黨建等各方面，進一步提升員工隊伍的業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力水平。
爭創(chuàng)一流、走在前列，步入行業(yè)領(lǐng)先新階段
2017年，公司在深耕市場中搶抓機遇、在提質(zhì)增效中嚴控風(fēng)險、在砥礪拓新中勇克難題。隨著整體經(jīng)營實力的不斷增強，公司的行業(yè)地位顯著提升，實現(xiàn)了由行業(yè)“跟隨者”向“領(lǐng)先者”的華麗蛻變。
行業(yè)評級實現(xiàn)歷史性突破。2017年上半年，中國財務(wù)公司協(xié)會發(fā)布了2016年度財務(wù)公司行業(yè)評級結(jié)果，公司榮獲A類評級，首次步入財務(wù)公司行業(yè)“第一方陣”，為后續(xù)申請新業(yè)務(wù)牌照、開展產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)打下堅實基礎(chǔ)。
行業(yè)指標排名大幅提升。根據(jù)中國財務(wù)公司協(xié)會發(fā)布的2017年度行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，在全國246家財務(wù)公司中，公司的資產(chǎn)總額、營業(yè)凈收入、利潤總額、凈資產(chǎn)收益率等指標分別位居第52位、第56位、第56位、第49位，較2016年末提升了17位、35位、53位和65位。在全國共6家省級交通類財務(wù)公司（另5家為江蘇交控財務(wù)公司、廣東交投財務(wù)公司、廣西交投財務(wù)公司、湖南高速財務(wù)公司、湖北交投財務(wù)公司）中，公司的這四項指標排名均位列第一。
對標管理取得良好開局。根據(jù)集團對標管理的具體要求，深入開展與廣東交投財務(wù)公司、江蘇交控財務(wù)公司的行業(yè)對標工作，注重以目標導(dǎo)向做強長板、以問題導(dǎo)向補齊短板，切實促進經(jīng)營水平和服務(wù)質(zhì)量雙提升。截至2017年末，公司凈資產(chǎn)收益率（撥備前）、資金集中度、綜合融資成本等主要指標均實現(xiàn)趕超。
公司的快速發(fā)展和取得的工作成效得到了業(yè)內(nèi)同行的關(guān)注。2017年，廣東交投財務(wù)公司、寧波舟山港財務(wù)公司、江蘇交控財務(wù)公司等單位相繼前來公司交流工作，通過分享彼此的工作經(jīng)驗，為進一步優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、深化服務(wù)內(nèi)涵、增強發(fā)展動力開辟思路。此外，江干區(qū)副區(qū)長王衛(wèi)安、杭州市副市長姚峰在調(diào)研過程中，也對公司經(jīng)營工作給予充分肯定。
五年時間的辛勤耕耘讓公司在2017年為集團發(fā)展作出了積極貢獻，發(fā)揮了不可替代的作用，收獲了累累碩果。展望未來，公司發(fā)展?jié)摿薮?，服?wù)前景廣闊，“產(chǎn)業(yè)協(xié)同”依然大有文章可做。公司將繼續(xù)以“一轉(zhuǎn)二提三克艱”為發(fā)展總綱，以“促進集團整體利益最優(yōu)”為核心目標，以“同責(zé)同心同創(chuàng)”家文化為有力支撐，加快實踐從“金融支持產(chǎn)業(yè)”到“金融提升產(chǎn)業(yè)”的轉(zhuǎn)型升級，為集團公司這艘國企巨輪揚帆遠航注入更加強勁的動力。
